1. Общие положения

1.1. Настоящая должностная инструкция определяет должностные обязанности, права и меру ответственности старшего инспектора / специалиста казначейского отдела (казначея) на 2026 год.

1.2. Должность относится к категории специалистов казначейства финансового департамента предприятия.

1.3. Прием на работу и увольнение производятся приказом Генерального директора компании по представлению Начальника отдела казначейства или Финансового директора.

1.4. Специалист непосредственно подчиняется Начальнику казначейского отдела (или Руководителю казначейства холдинга).

1.5. В своей деятельности руководствуется банковским и валютным законодательством РФ (ФЗ № 173-ФЗ), Положениями Банка России по безналичным расчетам, бюджетным регламентом компании и правилами проведения платежей по состоянию на 2026 год.

2. Квалификационные требования к специальности

2.1. Образование: Высшее экономическое, финансовое или банковское образование.

2.2. Опыт работы: Стаж работы в казначействе корпорации, расчетно-кассовых центрах банков или бухгалтерии на участке банковских операций не менее 2 лет.

2.3. Казначей должен знать:

• Порядок формирования и ведения оперативного платежного календаря и бюджета движения денежных средств (БДДС);
• Правила работы в банковских системах дистанционного банковского обслуживания («Клиент-Банк», Host-to-Host интеграции);
• Основы валютного регулирования и валютного контроля (постановка контрактов на учет, оформление справок о подтверждающих документах);
• Условия размещения временно свободных денежных средств (депозиты, овернайты, неснижаемые остатки);
• Порядок применения электронных подписей и машиночитаемых доверенностей (МЧД) при отправке банковских платежей 2026 года.

Справочные данные классификаторов профессии

3. Должностные обязанности

Специалист казначейского отдела (казначей) выполняет следующие функции:

3.1. Управление платежами и платежным календарем:

• Ведет ежедневный оперативный платежный календарь компании: консолидирует заявки на расходование денежных средств от подразделений.
• Проверяет поступившие заявки на оплату на соответствие статьям утвержденного БДДС, лимитам ЦФО, условиям договоров и наличию закрывающих документов.
• Формирует платежные поручения в учетной системе (1С:Казначейство / ERP) и выгружает реестры в системы «Клиент-Банк».
• Обеспечивает своевременную отправку налоговых, кредитных, арендных, таможенных и хозяйственных платежей.
• Контролирует остатки денежных средств на расчетных, валютных и специальных счетах организации во всех обслуживающих банках.
• Осуществляет перераспределение ликвидности между счетами для предотвращения кассовых разрывов.

3.2. Валютный контроль и банковское взаимодействие:

• Взаимодействует с отделами валютного контроля банков при проведении внешнеэкономических расчетов, своевременно предоставляет подтверждающие документы и контракты.
• Оформляет заявки на конвертацию валюты, открытие депозитов и начисление процентов по овернайтам.
• Ежедневно разносит входящие и исходящие банковские выписки в учетную систему компании.

4. Права работника

Казначей имеет право:

• Отклонять заявки на платежи, не подкрепленные договорами, первичными документами или превышающие лимиты бюджета, до согласования с финдиректором.
• Запрашивать у инициаторов платежей дополнительные документы и разъяснения относительно целесообразности и срочности оплаты.
• Взаимодействовать с персональными менеджерами банков по вопросам прохождения платежей и снижения комиссионных тарифов.

5. Ответственность

Специалист казначейства несет персональную ответственность за:

• Ошибки в платежных реквизитах: отправку средств ненадлежащему получателю или с ошибочным назначением платежа.
• Возникновение кассовых разрывов: по причине несвоевременного информирования руководства о дефиците средств на счетах.
• Нарушение сроков валютного контроля: повлекшее наложение крупных штрафов по ст. 15.25 КоАП РФ.
• Утечку информации о счетах: и остатках денежных средств компании третьим лицам.

6. Показатели эффективности (KPI 2026)

• 100% своевременная отправка согласованных платежей без нарушения сроков контрактов;
• 0 ошибок в реквизитах платежных поручений (возвратов средств по вине казначея);
• Отсутствие штрафов со стороны валютного контроля обслуживающих банков;
• Ежедневное разнесение банковских выписок до 10:00 утра рабочего дня.